Адвокат Вячеслав Кутузов
БАНКОВСКИЕ РИСКИ В США
Предотвращение нарушений законодательства об отмыванию денежных средств
Оспаривание закрытия банковских счетов в США
Планирование крупных переводов
Обоснование переводов
Навигация в сложных процессах крупных платежей в рамках банковской системы США требует тщательного планирования и предусмотрительности. Я предоставляю стратегическое руководство клиентам, осуществляющим значительные финансовые транзакции, заблаговременно работая над минимизацией риска задержки платежей или блокировки счетов финансовыми учреждениями. Мой подход включает глубокое понимание нормативных требований и внутренних протоколов финансовых институтов, обеспечивая беспрепятственное и соответствующее законодательству исполнение ваших финансовых обязательств. Предвидя потенциальные проверки и внедряя надежные стратегии планирования, я стремлюсь обезопасить ваши транзакции и сохранить непрерывный доступ к вашим средствам.
Неожиданное закрытие банковского счета может создать значительные трудности как для физических, так и для юридических лиц. Моя практика предлагает всестороннюю поддержку в оспаривании необоснованного закрытия счетов. Я тщательно анализирую обстоятельства, приведшие к закрытию, оцениваю обоснованность действий финансового учреждения и разрабатываю стратегический ответ, направленный на быстрое и справедливое разрешение ситуации. Моя цель – представлять ваши интересы, обеспечивая защиту ваших прав и способствуя восстановлению ваших банковских услуг.
Финансовые учреждения и регулирующие органы, такие как Управление контролера денежного обращения (OCC), часто требуют тщательного подтверждения платежей. Я помогаю клиентам в подготовке и предоставлении четкой и исчерпывающей документации для удовлетворения этих требований. Мои услуги включают детальный анализ записей о транзакциях, консультации по сбору необходимых подтверждающих документов и квалифицированное представительство в общении с финансовыми учреждениями и регулирующими органами. Обеспечивая неукоснительное соблюдение требований, я помогаю снизить риск запросов, штрафов и сбоев в вашей финансовой деятельности.
Сфера законодательства США о противодействии отмыванию денег (AML) является сложной и постоянно развивается, представляя потенциальные риски для физических и юридических лиц, осуществляющих финансовые операции. Я предлагаю углубленный анализ этих рисков, предоставляя клиентам четкое понимание их обязательств и потенциальных уязвимостей. Мои услуги включают оценку применимости норм AML к вашим конкретным обстоятельствам, разработку проактивных стратегий соответствия и предоставление рекомендаций по созданию надежных систем внутреннего контроля для снижения риска нарушений и обеспечения соблюдения правовых норм.
Сертификат о существовании американского банка
(Certificate of Corporate Existence)
Мой адвокатский офис предлагает оформление сертификатов в отношении американских банков, выданных Управлением Контролера Денежного Обращения (OCC). В частности мы оформляем следующие виды сертификатов в отношении американских банков:
• Certificate of Corporate Existence: сертификат о юридическом существовании (подтверждает, что банк был уполномочен осуществлять банковскую деятельность на дату выдачи сертификата) – аналог сертификата об активном статусе юридического лица (certificate of good standing);
• Certificate of Corporate Existence and Fiduciary Powers: сертификат о юридическом существовании и полномочиях доверительного управления (подтверждает, что банк был уполномочен осуществлять банковскую деятельность, а также осуществлять полномочия доверительного управления на дату выдачи сертификата) – расширенный аналог сертификата об активном статусе юридического лица (certificate of good standing);
• Certificate of Corporate Title Change: сертификат об изменении наименования юридического лица (банка).
• Certificate of Federal Savings Association Merger: сертификат о слиянии с федеральной сберегательной ассоциацией.
• Certificate of Fiduciary Powers: сертификат о полномочиях доверительного управления (подтверждает, что банк был уполномочен осуществлять полномочия доверительного управления на дату выдачи сертификата).• Certificate of Conversion: Сертификат преобразования (в национальный банк).
• Certificate of National Bank Merger: сертификат о слиянии с национальным банком.
• Certificate of Receivership Appointment: сертификат о назначении конкурсного управляющего (подтверждает, что было принято решение о конкурсном производстве и назначен конкурсный управляющий для несостоявшегося банка).
Мы так же можем проставить международный апостиль на данные документы.
Копии уставных документов
американских банков
Мой адвокатский офис предоставляет услуги по получению заверенных копий корпоративных документов, касающихся банков США, которые были поданы в Управление Контролера Денежного Обращения (OCC). В частности, мы можем помочь в получении копий следующих документов:
-
Устав (Certification of Articles of Association): подтверждает, что прилагаемая копия представляет собой действующий устав национального банка.
-
Акт об учреждении (Certification of Charter): подтверждает, что прилагаемая копия является подлинной копией документа об учреждении национального банка или федерального сберегательного учреждения.
-
Сертификат лицензии федерального филиала или агентства (Certification of a Federal Branch or Agency License): подтверждает, что прилагаемая копия является подлинной копией разрешения на деятельность федерального филиала или агентства.
-
Сертификат приказов Офиса надзора за сберегательными учреждениями (Certification of Office of Thrift Supervision Orders): подтверждает, что приложенная копия является подлинной копией директивы, выданной бывшим регулятором сберегательных учреждений.
Мы также можем получить международный Апостиль для этих документов.
We minimize your taxes domestically and internationally...
Viacheslav S. Kutuzov
VIACHESLAV KUTUZOV, Esq.
International and U.S. Taxation Expert, New York Tax Attorney & Counselor at Law
55 Broadway, Floor 3, New York, New York 10006
We apply international standards of confidentiality
ISO / IEC 27001 Information security management
